Todo lo que debes saber del Tax Return

Estamos en época de Tax Return y sin duda tenemos varias preguntas, ¿Cómo se hace? ¿Es independiente de la visa que tengamos? ¿Es solo si trabajo con ABN? y qué pasa si trabajo con TFN? Con esta simple guía intentaremos ayudarte con todo lo que debes saber del Tax Return, también conocido como declaración de impuestos.

Cada año en Australia, entre el 30 de Junio al 31 de Octubre se realiza el Tax Return (momento de cierre del año fiscal). Esta declaración se realiza ingresando a la página web de la ATO (Australian Taxation Office) y lo deben realizar todos quienes hayan trabajado legalmente en este país, incluyendo Work and Holidays y Students con visas igual o superior a 6 meses de duración.

Los montos y porcentajes de la devolución o pago de impuestos depende del tipo de Visa, los ingresos generados, las Deducciones y si se trabajó con TFN o ABN. El trámite lo debes realizar de manera directa en el sitio web de la ATO donde se realiza automáticamente el cálculo de tus impuestos, que necesitas?

• Tu Pasaporte
• Tu número de TFN y ABN (si trabajas de manera independiente)
• Tus datos bancarios
• Tu Payment Summary (documento que te debe enviar tu empleador con el detalle de todos los pagos) y/o las facturas o invoice emitidos
• Todas las facturas o boletas de las Deducciones (que son todos los gastos que has incurrido para poder desempeñarte en tu trabajo, por ejemplo ropa de trabajo o alguna certificación específica)

¿Qué pasa si tengo una Student Visa?

En el caso de quienes han trabajado con TFN, es tu empleador quien te descuenta los impuestos y los paga directamente cada vez que te depositen tu sueldo. Sin embargo, debes realizar la declaración de impuestos cuando finaliza el año fiscal, ya que es posible que recibas impuestos de regreso ¿Cómo es eso? En el caso de la Student Visa si tus ingresos fueron menores a AUD 18.200 se te devuelven los impuestos retenidos por el gobierno hasta ese monto. Por otro lado, cuando realizas la declaración puedes y debes agregar tus Deducciones.

En el caso de quienes trabajan con ABN son considerados “independientes” y el pago de impuestos lo deben realizar directamente al finalizar cada año fiscal. También se deben presentar las Deducciones que se descontarán del monto total a pagar. El detalle de los porcentajes para las visas de Estudiantes son los siguientes:

• Si has ganado menos de AUD 18.200, te devolverán los impuestos que te ha retenido tu empleador o empleadores.
• En caso de que tus ingresos sean entre AUD 18.200 y AUD 37.000 deberás pagar un 19% solo sobre aquellas ganancias que sobrepasen los AUD 18.200.
• Si tus ingresos son superiores a AUD 37.000, deberás pagar de entrada una base de AUD 3.572 más un 32,5% de cada dólar que sobrepase los primeros AUD 18.200

¿Cómo es el caso con los que tienen Work and Holiday Visa?

En el caso de las personas con Work and Holiday visa deben pagar impuestos desde el primer dólar ganado. Si trabajan con TFN no recibirán impuesto de regreso pero podrían recibir por las Deducciones. En caso de trabajar con ABN también pueden y deben presentar las Deducciones que se descontarán del monto final que deben pagar según estos porcentajes:

• Si tus ingresos fueron inferiores a USD 37.000 se debe pagar el 15% del salario en impuestos.
• Si los ingresos anuales son superiores a los USD 37.000 el impuesto comprende un 32,5% del monto total.

¿Qué son las deducciones?

Las deducciones son todos los gastos que has debido realizar para poder desempeñarte en tu trabajo. En la página de ATO puedes revisar el detalle completo y solucionar tus dudas. Algunos de estos gastos pueden ser: uniforme de trabajo, siempre y cuando este tenga el logotipo de la empresa o sea un elemento básico para tu desempeño laboral (por ejemplo zapatos con punta de fierro o uniforme de Chef), o incluso algún curso o certificación necesario para tu trabajo. Antes de presentar estas deducciones, te recomendamos tener en cuenta los siguientes puntos:

• Deben haber gastado el dinero ustedes mismos, y no fue reembolsado por tu empleador o empresa.
• El gasto debe estar relacionado directamente con la obtención de tus ingresos y ser de primera necesidad para desempeñar tu trabajo.
• Deben tener un comprobante para demostrarlo, es decir la boleta, factura o comprobante del banco.
• La naturaleza del gasto no debe ser privada, por ejemplo los almuerzos o el traslado desde y hacia el trabajo son considerados gastos privados.
• Medicare Levy es un impuesto que pagan los Australianos que tienen Medicare, pero que tanto los estudiantes como los WHV al tener seguros privados no tienen que pagar, por tanto si has ganado más de AUD 22.980 puedes recibir el 2%, para más detalles ingresa a este link.

Nuevos beneficios por el Covid19

Hay nuevos cambios y actualizaciones en el proceso como resultado de COVID-19. Desde 2020, hay ciertos cambios en la declaración de impuestos, especialmente considerando las deducciones de quienes han trabajado desde casa. Para obtener más detalles, puede ingresar a la página ATO.

En términos generales, las medidas y el apoyo disponibles para las personas afectadas por COVID-19 incluyen:

• acceso anticipado a la jubilación que no es un ingreso tasable.
• la introducción de un método simplificado opcional para reclamar 80 centavos por cada hora que trabaje desde casa (desde el 1 de marzo de 2020 y extendido hasta el 30 de junio de 2021) para cubrir todos los gastos corrientes deducibles.

Los cambios que tienen relación con quienes han debido trabajar en sus casas incluye por ejemplo que se pueden deducir los costos del uso del teléfono, internet, parte de los gastos de la electricidad utilizada para la iluminación o calefacción, entre otros. También se pueden incluir gastos en computadores, impresoras, muebles o sillas de escritorio, si fueron necesarios para el correcto desempeño laboral.

Ok, ya lo entendimos. Ahora, ¿cuales son los próximos pasos?

Si quieres comenzar con el trámite hoy mismo, debes seguir estos 2 pasos:

• Abre una cuenta en MyGov y vincula la cuenta con la ATO.
• Realiza el Tax Return siguiendo los pasos indicados en la web.

Y listo! Puede parecer complejo pero es más sencillo de lo que parece! Si quieres informarte un poco más te recomendamos que visites el canal de youtube de la ATO en este link donde podrás acceder a tutoriales gratuitos. No necesitas de un contador para realizar el Tax Return, pero puedes contratar uno si así lo deseas.

¿Quieres viajar, estudiar o vivir en Australia? Déjanos un comentario aquí abajo o contáctanos hoy mismo a info@puravidastudy.com.au para asesorarte en todo lo que necesites. Hay una gran variedad de cursos y programas disponibles!

¡Nos vemos en Australia, mate!